Kundekontroll ved etablering og oppfølging av kundeforholdet

Hvorfor behandler vi opplysningene dine, og hva er det lovlige grunnlaget?

Banken samler og behandler opplysninger om deg for å avklare omfang av ditt kundeforhold i banken og gjennomføre en risikoklassifisering. Videre for å avklare hvilke produkter og tjenester du ønsker å benytte, og hvordan du ønsker å bruke de. 

Vi behandler personopplysninger for å forebygge, avdekke, og håndtere risiko for hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsomgåelse.

Vi har en rettslig/lovpålagt plikt til å behandle dine personopplysninger ved etablering og oppfølging av kundeforhold.

Hvordan behandler vi personopplysninger?

Vi behandler personopplysninger for å oppfylle våre forpliktelser i henhold til lov, forskrifter og/eller myndighetsbeslutninger. Vi er forpliktet til å kjenne kundene våre. For at du skal bli kunde hos oss, må vi derfor behandle en rekke personopplysninger om deg. Vi stiller spørsmål via kundeerklæring og du må fremlegge dokumentasjon knyttet til din identitet og oppgitte personopplysninger i kundeerklæringen. Noen kunder vurderes å ha en høyere risiko og disse innhentes det flere personopplysninger om. 

• Adressen din henter vi inn fra Folkeregisteret
• Vi er forpliktet til å følge opp kunder og transaksjoner for å etterleve sanksjonsregelverket, samt avdekke om kunder er politisk eksponert person eller nærstående til politisk eksponert person.
• Vi må identifisere om kunder, representanter og disponenter er reelle rettighetshavere etter hvitvaskingsloven.
• Dersom vi avdekker mistenkelig forhold, har vi undersøkelses- og rapporteringsplikt.

Hvilke personopplysninger behandler vi?

Identifikasjonsinformasjon, kontaktopplysninger, relasjonsopplysninger og finansielle opplysninger.

Hvem deler vi opplysningene med?

Personopplysninger kan etter lov utleveres til offentlige myndigheter og andre rapporteringspliktige.

Hvor lenge lagrer vi opplysningene?

Vi lagrer personopplysningene i inntil 13 år etter kundeforholdet har opphør.

Hvem er ansvarlig?

Banken er behandlingsansvarlig.